Press "Enter" to skip to content

El Congreso amplía la investigación de fraude de APP a más empresas financieras en línea

El presidente del Subcomité de Coronavirus de la Cámara de Representantes, James E. Clyburn, (D-SC), habla durante una audiencia sobre la respuesta de las Reservas Federales a la pandemia de coronavirus en junio.

Un subcomité del Congreso destinado a investigar el fraude financiero durante la pandemia amplió su investigación a los préstamos en línea esta semana para incluir a dos de los procesadores más destacados de asistencia para el coronavirus.

El representante James Clyburn, DS.C., presidente del Subcomité Selecto sobre la Crisis del Coronavirus, envió cartas a Blueacorn y Womply el martes solicitando información sobre la prevención del fraude. Ambos emergieron como actores importantes que fusionaron tecnología y financiamiento para acelerar los préstamos a través del Programa de Protección de Cheques de Pago del gobierno.

Womply no tenía experiencia en préstamos antes de que COVID-19 y Blueacorn no existieran, sin embargo, juntas, las empresas capturaron más de $ 3 mil millones en tarifas, eclipsando a cualquiera de sus competidores directos.

Las nuevas empresas no son bancos, pero trabajaron como intermediarios, comercializando para empresas en dificultades y aprobando rápidamente préstamos con bancos asociados, con el respaldo de la Administración de Pequeñas Empresas. Las empresas ganan dinero capturando la tarifa que paga el gobierno por facilitar los préstamos.

“Desafortunadamente, muchas de estas tarifas pueden haberse ganado procesando solicitudes de préstamos fraudulentas o no elegibles”, escribió Clyburn en su carta solicitando un tesoro de documentos de cumplimiento interno, incluidos “correos electrónicos, registros y transcripciones de salas de chat, mensajes electrónicos directos y actas” que discutió los delitos financieros.

Womply trabajó con 17 prestamistas y procesó 1,4 millones de préstamos por un total de más de $ 20 mil millones del programa gubernamental de $ 800 mil millones. Blueacorn procesó al menos $ 14 mil millones en préstamos, según Clyburn.

Más: Los procesos de las compañías financieras en línea facilitaron el fraude en los préstamos PPP, según un estudio de la universidad de Texas

En agosto, USA TODAY destacó un documento de la Universidad de Texas, Austin, que identificó más de 1.8 millones de préstamos con indicios de fraude potencial por parte de los prestatarios. Entre los ejemplos más atroces citados por los investigadores se encuentran Kabbage, Womply y Blueacorn.

El informe de Texas describió cómo los prestatarios, incluidos los delincuentes, podrían crear empresas falsas con recuentos de personas falsas y salarios falsos para capturar una parte de la asistencia pandémica, facilitada por la revisión en gran medida automática de los prestamistas de fintech.

La historia continúa

“Estoy profundamente preocupado por los informes que alegan que los prestamistas de tecnología financiera (FinTech) y sus socios bancarios no detectaron adecuadamente las solicitudes de préstamos PPP para detectar fraudes”, escribió Clyburn. “Esta falla puede haber llevado a millones de dólares en préstamos de APP facilitados por FinTech a empresas fraudulentas, inexistentes o no elegibles”.

Las fintechs como las startups han expresado su preocupación durante la pandemia entre los reguladores de la SBA, el Departamento de Justicia y el Congreso. En febrero, Clyburn envió cartas en su investigación a Kabbage, BlueVine, Cross River Bank y Celtic Bank.

Clyburn les dio a Womply y Blueacorn hasta el 26 de noviembre para indicar si cooperarían con las solicitudes.

En una declaración anterior a USA TODAY, el CEO de Blueacorn, Barry Calhoun, dijo que la compañía estaba “increíblemente orgullosa del trabajo que hemos realizado para reducir drásticamente el fraude en el programa de APP”, y agregó que se había enfocado en atender a una “población tradicionalmente ignorada”. Una portavoz dijo el martes que la compañía cooperaría con la investigación del Congreso.

Toby Scammell, fundador y director ejecutivo de Womply, calificó al PPP como “un programa imperfecto” que, no obstante, logró salvar a millones de pequeñas empresas.

“Womply ayudó a que el programa tuviera éxito y estoy particularmente orgulloso de que nuestros esfuerzos nivelaron el campo de juego para que las empresas muy pequeñas y de propiedad de minorías de Estados Unidos pudieran participar”, dijo Scammell el martes.

En su sitio web, Womply indica a cualquier persona que sospeche de un fraude que lo informe directamente a la SBA, y agrega: “Sabemos que la gran mayoría de los prestatarios de APP son empresas elegibles que lo merecen. Intentaremos abordar el posible fraude de una manera que minimice los impactos negativos sobre los prestatarios legítimos que utilizan nuestra plataforma “.

Nick Penzenstadler es reportero del equipo de investigaciones de USA TODAY. Comuníquese con él en npenz@usatoday.com o @npenzenstadler, o en Signal al (720) 507-5273.

Este artículo apareció originalmente en USA TODAY: PPP Companies Blueacorn, Womply agregó a la investigación del Congreso

“Descargo de responsabilidad: si necesita actualizar o editar este artículo, visite nuestro centro de ayuda. Para obtener las últimas actualizaciones, síganos en Google News”

Google News